近来，央行针对比特币、莱特币这类数字货币交易平台采取的一系列监管举措遭致使普遍关注，根据新华社以及央行官网所报道的消息，央行调查组已先后进入“火币网”“币，行”还有“比特币中国”等主流交易平台，针对外汇管理、反洗，钱制度、市场准入以及业务合规性等方面展开现场检查。
此次行动不是头一回采取举措，1月6日，央行已分别约谈北京跟上海主要比特币平台负责人，清晰提示相关法律风险，还再次声明参与机构以及个人要谨慎对待比特币投资，自行承担相应责任，1月11日，央行更是联合地方金融局等部门，组建联合检查组进驻交易平台，着重检查是否存在超出范围进行经营、没有牌照开展信贷、支付以及汇兑等业务。
监管趋严的信号，快速地传导到了市场。消息发布过后，火币网比特币价格，在短线出现了跳水，从约6300元，跌到了6000元以下，这显示出市场，对于政策敏感度的提升。实际上，在1月5日暴跌以前，比特币市场里，充斥着杠杆操作，平台提供了最高五倍的杠杆额度，部分资金是来源于平台自有资金，这在一定程度上，放大了市场波动。
专家表明，平台借助融资融币来收取手续费，其年化利率竟然高达36%，风险隐患是相当明显的。一旦行情处于不利状况，杠杆投资者极容易被强制平仓，进而损失本金。另外，交易系统存在的不稳定性同样是投资者所面临的“隐形杀手”。有投资者提出反映，在价格出现剧烈波动的时候，部分平台的网页或者APP没办法登录、交易出现卡顿，这对投资者及时进行操作造成了影响。
存在着更深层次的担忧，那就是，比特币这类数字货币，由于其具备去中心化的特性，并且匿名性非常强，同时跨境流转又极为便捷，所以有可能被用来规避外汇管制，或者被用于进行资产转移。业内人士透露，操作流程其实是比较简单的：先是用人民币来买入比特币，接着把它转至境外平台，然后再兑换成美元，整个过程仅仅需要数分钟。然而，境内外的价差当前维持在2%至3%之间，这表明该行为还没有形成显著的趋势。
据国际经验而言，比特币曾因资金避险这一缘故出现暴涨情况，举例来说，在2013年塞浦路斯债务危机那段时期，当地居民曾借助抢购比特币的方式把资产转移到境外，助推币价上涨了20%，然而随着各个国家监管力度变得更加严格，比特币价格随后出现暴跌。从此以后，由于全球货币呈现宽松态势、投资渠道匮乏，比特币又一次被热烈炒作，可是市场一直都没能摆脱高度投机、缺乏监管这样的本质特征。
此刻，比特币市场规模相对而言比较小，其交易是24小时持续不断运行的币圈合约，并且不存在涨跌幅的限制，所以价格极其容易被操控，使得投资者盲目跟风的风险非常高。与此同时，平台运营水平高低不一，部分平台甚至还有非法经营以及刷量造假的行为，普通投资者极其容易沦为“韭菜”。更为严重的是，比特币交易具备的匿名性以及去中心化特征也为洗钱、恐怖融资提供了滋生的环境，国际上利用比特币开展非法交易的案件时常发生。
综合整体情形而言，此次中央银行针对主要交易平台所开展的进驻检查行为，其目的在于防范系统性金融风险，在于遏制资本违规流出的现象，在于维护金融秩序以及投资者权益。在相关法律法规尚不健全的这种背景状况之下，监管部门持续不断释放意味着从严管理的信号，以此提醒市场参与者要保持头脑清醒，防止出现盲目投机的行为。
币圈合约带单-丽金财经
